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債券の投資信託はなぜ元本割れするのか|「満期がない」という落とし穴
投資・資産形成
債券の投資信託がマイナスになっている。安全な資産だと聞いて選んだはずなのに、なぜこうなるのか。そう思って調べている方が多いと思います。 原因は運用の失敗でも、商品の欠陥でもありません。多くの人が「債券」という言葉で思い浮かべているものと、... -
株と債券、どっちを買うべきか|預金からたどる違いと、いまの金利で考えること
投資・資産形成
「株は値動きが怖いから、債券のほうがいい」。投資を始めると、どこかで聞く話です。ただ、そう言われても債券が何なのかは説明できない。名前は知っているのに、中身がよく分からない。そういう状態のまま止まっている人は少なくないと思います。 そこへ... -
「金利上昇なら銀行株」の落とし穴|恩恵と含み損は同時に来る
投資・資産形成
2026年9月1日、日本の長期金利が3%を突破しました。3%台をつけたのは1996年9月以来、30年ぶりです。米国では30年国債の利回りが19年ぶりの高水準にあります。そのあとにSNSを開くと、金利上昇局面は銀行株、という話が並んでいます。積み立てているインデ...
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